支持產業轉型升級和產能轉移輸出
工商銀行通過并購貸款、銀團貸款等多種綜合化金融服務方式，積極支持行業骨干企業的重組兼并活動，進一步優化了產業結構，提升了行業集中度。2012年以來，工商銀行先后為1000余戶企業提供“融資+顧問”的綜合重組并購項目，相繼完成并購重組項目1500宗，為客戶提供并購貸款及非信貸融資1500億元，其中工商銀行并購貸款余額530億元。
同時，充分發揮工商銀行國際化經營優勢，支持中國企業“走出去”，將國內產能向發展潛力較大、市場需求旺盛的國家轉移輸出，有效拓展國際市場。目前，工商銀行支持中國企業“走出去”重點項目有87個，承貸金額170億美元。如2010年工商銀行為非洲某國大型企業提供了25億美元貸款，用于該國重點民生建設項目，該建設項目絕大部分采用我國鋼鐵等建材和設備，并以該國對我國的原油銷售款為第一還款來源，既保障了我國的石油資源的進口需求，又實現了國內產能的轉移消化。
并且，積極支持優質客戶在技術改造升級、提高研發能力、推動綠色低碳發展等方面的業務需求，促進低端落后產能逐步向高端先進產能轉變。如工商銀行牽頭銀團對國內某不銹鋼龍頭企業冷連軋技術改造項目發放貸款37.79億元，該項目在不擴大不銹鋼生產能力的前提下，將冷軋能力由100萬噸提高至190萬噸，熱軋能力相應降低90萬噸，有效減少了能耗，幫助企業提高了產品經濟附加值、增強了競爭力。
近幾年來，工商銀行產能嚴重過剩行業融資管理效果較為明顯，融資總量得到了有效控制，融資質量和結構得到了明顯改善。2013年9月末，工商銀行在鋼鐵、水泥、平板玻璃、電解鋁和造船等產能嚴重過剩行業貸款余額1479.7億元，較年初下降159.6億元；產能嚴重過剩行業貸款占公司境內貸款比重為2.39%，較年初下降0.41個百分點；不良貸款14.3億元，較年初下降14.4億元。
以鋼鐵行業為例，我國鋼鐵產能由2000年的1.2億噸增加至2012年的9.5億噸，增加了近8倍，由于實施了嚴格的行業信貸政策和限額管理，2000年至今的13年間，工商銀行鋼鐵行業貸款只增加了100多億元，增長不到11%，同期不良貸款余額還下降了260億元，并從鋼鐵行業中退出了1000多戶技術裝備落后、不具發展前景的企業，現有貸款主要支持了行業中重點優勢企業。
工商銀行的信貸政策導向在同業中形成了良好的示范效應，為遏制過剩產能擴張做出了積極貢獻。
積極推進綠色信貸建設
一直以來，工商銀行堅持履行經濟責任與社會責任的有機統一，全面推進綠色信貸建設，加強綠色金融創新，持續推進自身節能減排，在提高客戶環保意識、促進經濟社會與資源環境協調發展的過程中，實現了自身的可持續發展，樹立了負責任的大行典范。
從工商銀行綠色信貸實踐情況看，綠色信貸是一項復雜的系統工程，核心是把綠色信貸融入到銀行的企業愿景、發展戰略、信貸文化、政策制度、管理流程、產品服務等各個環節之中，自上而下建立起一套行之有效的綠色信貸長效發展機制。總的來說，工商銀行踐行綠色信貸的主要做法和特點有以下幾點：
第一，牢固樹立了“綠色信貸”發展理念和戰略。工商銀行于2007年在同業中率先提出“綠色信貸”發展理念并付諸實施，將打造國內領先、國際一流的綠色金融機構作為長期發展戰略，并通過培訓、考核等手段樹立和鞏固了各層級、各部門的綠色信貸核心價值觀。
第二，完善綠色信貸政策制度體系。制定了《綠色信貸建設實施綱要》，同時，通過逐年修訂行業綠色信貸政策并嵌入到資產管理系統，構建了完善的“綠色信貸”政策制度體系，從嚴控制“兩高一剩”行業信貸投放。
第三，將綠色信貸嵌入信貸業務全流程。建立健全了總分行分工負責的環保風險預警和防控工作機制，在信貸全流程和全過程中實施“綠色信貸一票否決”制，實現對環境與社會風險的全過程監控，依托信貸管理系統加強對高耗能、高污染行業，特別是涉及重金屬排放、高危化學品污染企業的融資風險管控。
第四，通過綠色信貸分類實施科學量化的管理。借鑒赤道原則和IFC績效標準，結合國內實際制定完善了綠色信貸分類標準，按照貸款企業或項目對環境影響程度及其面臨的環境與社會風險大小，將全部貸款劃分為4級、12類，并與客戶評級和質量分類結果關聯，實現了對客戶環境與社會風險的科學量化管理。
第五，積極開展綠色金融創新。在支持綠色經濟發展和產業結構調整的同時，持續推進自身節能減排。目前工商銀行通過電子銀行渠道辦理的業務占全行業務量的比重超過77%。僅300多萬網上銀行企業客戶一年就可以節省紙張約36000噸，相當于種植72萬棵樹，減少約8900噸的二氧化碳排放。
工商銀行綠色信貸實施取得了顯著成效。環保友好與合格類法人客戶和貸款占比均超過99.9%；在生態保護、清潔能源、節能環保和循環經濟等綠色經濟領域貸款余額超過6000億元；2013年涉及重金屬排放等重污染企業貸款余額降幅達50%。由于在綠色信貸領域中的不懈努力和顯著成效，工商銀行先后獲得國家“十一五時期全國節能先進集體”等一系列綠色信貸方面的重要獎項，得到了國際國內的高度評價。（作者系中國工商銀行行長）
上一頁 [1] [2]
|
