目前，環保產業已成為極具發展潛能的新興產業，存在戰略性投資機遇。各銀行借此東風，大力發展綠色信貸。
巨大金融需求和盈利商機數據顯示，到2015年，國家規劃要求節能環保產業總產值達到4.5萬億元，成為國民經濟新的支柱產業。因此，環保產業的發展前景值得期待，必將為金融業帶來豐厚的產業利潤。
銀聯信分析師苗曉麗對大眾證券報和財信網記者表示，綠色信貸市場的發展前景十分廣闊，孕育著巨大的金融需求和盈利商機。商業銀行目前開展綠色信貸業務不僅可以促進經濟的健康發展，還可以帶動商業銀行經營戰略轉型。比如，綠色信貸作為一項全新的業務，客觀要求商業銀行創新業務運作模式、金融產品服務和風險管理方式，可促進商業銀行創新能力的提升。
另外，在綠色理念深入人心、客戶環保憂患意識增強的背景下，綠色消費、綠色營銷、綠色投資、綠色供應鏈管理的趨勢對金融業的產品和服務提出了新的需求。商業銀行若不根據環境變化及時發展綠色金融，將面臨客戶流失、市場份額降低的風險。
各銀行進軍綠色金融目前，各家銀行紛紛在綠色金融領域摩拳擦掌。工商銀行建立了綠色信貸分類與企業評級的關聯，并將其植入和貫徹到信貸流程中。數據顯示，截至2014年末，工商銀行投向生態保護、清潔能源、節能環保、資源循環利用等綠色經濟領域的貸款余額達6553億元，較年初增長9.5%。
興業銀行在深入分析節能減排產業鏈布局的基礎上，綜合運用信貸和非信貸方式，打造出節能減排全產業鏈的“8+1”融資模式。截至2014年12月末，興業銀行已累計為上千家企業提供了綠色金融融資5558億元，綠色金融融資余額達到2960億元，其中能效信貸融資3118億元，能效信貸融資余額1645億元，可實現在我國境內每年節約標準煤2352萬噸，年減排二氧化碳6880萬噸，年減排化學需氧量(COD)123萬噸，年綜合利用固體廢棄物1711萬噸，年節水量26229萬噸，相當于10萬輛出租車停駛33年。
浦發銀行在總分行組建專職綠色信貸團隊，專業化運作、垂直化管理，形成總行—分行—支行聯動，支撐綠色信貸業務的快速發展。2013年，浦發銀行與中國節能協會節能服務委員會(EMCA)簽訂戰略合作協議，浦發銀行將在5年內為EMCA支持并認可的節能服務會員公司提供總額不超過人民幣200億元的意向性授信，以支持節能服務公司用于實施節能減排、循環經濟和環保類綠色信貸項目。近5年，浦發銀行累計投放綠色信貸已超過3000億元。其中，能效貸款余額超過1000億元，覆蓋工業節能、建筑節能、交通運輸節能等多個領域。
規模偏小，產品品種少銀聯信總經理符文忠對大眾證券報和財信網記者表示，綠色信貸尚處發展初期，商業銀行在發展綠色信貸過程中，還存在一些亟待解決的問題。
首先，綠色信貸規模偏小。長期以來，商業銀行形成了以制造業客戶為主體的“高碳型”貸款客戶結構，這在客觀上影響了綠色信貸規模的擴張。節能環保企業和項目大多科技含量較高，投資周期較長，預期效益不太理想，也影響了商業銀行貸款積極性。特別是中小企業，沒有抵押品，也找不到擔保，貸款可得性更低。盡管近兩年綠色信貸方面貸款增加較多，但和經濟轉型的要求相比，還有相當大的差距，新增綠色信貸數量在年度貸款增量中所占比重仍然較低。
其次，銀行現有綠色信貸產品線涵蓋的產品品種少，且存在較強同質化傾向，無法滿足市場和企業多樣化的產品與服務需求。由于時下綠色信貸對銀行業績的貢獻尚小，好多銀行在綠色信貸產品研發方面的人力、物力投入不足，產品創新進展遲緩。有的銀行在綠色信貸管理上，簡單復制傳統信貸那一套做法，沒有體現出節能環保企業或項目的特點及差異性，一套完善的包括產品特征、業務流程、內控管理、考核體系在內的綠色信貸管理機制尚未形成。
另外，各級環保部門對企業節能環保情況最了解，最有發言權。因此，建立環保部門與金融機構的信息溝通與共享機制，是綠色信貸運行和發展的重要條件。雖然國家環保總局與銀監會簽訂了“信息交流與共享協議”，但目前該協議的實施效果并不理想。銀行與環保部門的信息交流渠道不暢，不能順利、有效地實現信息資源共享，而且企業的環保信息也基本上未納入央行征信系統。這無疑加大了銀行的信息搜尋與信息處理成本，影響了綠色信貸業務的拓展。
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